又有信托公司遭遇監管重罰！
日前，四川銀保監局針對中鐵信托一次性下發11張罰單，涉及中鐵信托公司及10名直接負責人的高管、業務人員。在違規事由方面，四川銀保監局列出中鐵信托11項重大違法違規，從高管任職到信托財產管理，涉及前中后臺的方方面面。
(資料圖片)
今年以來，中小信托屢遭百萬級罰單，且多被監管點出海量問題，信托行業的“嚴監管”仍在繼續。據銀保監會透露，截至6月末，信托貸款較年初減少0.39萬億元，銀行同業特定目的載體投資保持下降趨勢。
中鐵信托被罰860萬元
四川銀保監局指出，中鐵信托具體涉及的違法違規事實包括、
1、高管履職未經任職資格核準；
2、未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；
3、未全面真實反映風險狀況；
4、未謹慎管理運用信托財產；
5、印章管理不規范、重要憑證及員工行為管理不到位；
6、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限制；
7、將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益；
8、信息披露不充分；
9、通過股權投資方式變相為房地產開發項目提供債務性融資；
10、貸后管理不到位導致信托資金被挪用；
11、為商業銀行規避監管提供通道。
不難看出，上述違規事由涉及前中后臺的方方面面，對中鐵信托的公司治理、內部控制、信托財產管理等領域均指出問題。從處罰條款看，主要是涉及《銀行業監督管理法》的四十六條，包括“未經任職資格審查任命董事、高級管理人員”和“嚴重違反審慎經營規則”兩款。
公開信息顯示，中鐵信托目前注冊資本為50億元，注冊地為成都。中鐵信托前身為成都市金融信托公司，最早成立于1980年10月，是我國較早設立且連續經營未曾中斷的信托機構之一。在歷經轉制、合并、重組后，2005年9月中國中鐵入駐，成為控股股東。
股權結構上，中鐵信托共有16家股東，其中出資比例在15%以上的股東僅有中國中鐵，出資比例為78.91%。整體來看，中鐵信托股權結構為央企控股、地方國企及民營企業參股的多元化形態。
2021年年報數據顯示，中鐵信托實現營收19.12億元，同比下滑15.55%；實現凈利8.39億元，同比下滑25.96%。截至2021年末，中鐵信托管理信托資產規模2483億元，其中主動管理類規模1733億元，被動管理規模750億元。
關于高管薪酬延期支付的問題，中鐵信托在年報中指出，其主要領導人員年度績效薪酬按50%比例、其他領導及高管人員按40%比例，在三年內遞延支付，延遲期內按等分原則掛鉤合規經營、風險管理等指標考核兌現。
2021年10月，中鐵信托“寶能廣州汽車產業園項目(二期)集合資金信托計劃”踩雷寶能投資，產品規模為28億，信托資金用于向寶能汽車發放信托貸款，最終用于廣州新能源汽車產業園項目A地塊的后續運營建設。在此之前，中鐵信托曾多次被爆房地產信托“踩雷”。
10名責任人被罰
總經理未在處罰名單中
公司被重罰860萬，相關責任人也難辭其咎。
按照罰單金額來看，中鐵信托總會計師李正斌對中鐵信托未按要求對高管績效薪酬實行延期支付、未全面真實反映風險狀況、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限制三項違法違規行為負主要領導責任，被警告并處罰款52萬元。
緊隨其后的是中鐵信托王石，其對中鐵信托“將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益、通過股權投資方式變相為房地產開發項目提供債務性融資、貸后管理不到位導致信托資金被挪用；為商業銀行規避監管提供通道”4項違法違規行為負有責任，被警告并處罰款32萬元。在中鐵信托對外宣傳稿中，王石職務為中鐵信托副總經理。
中鐵信托副總經理舒軍華對中鐵信托“將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益、通過股權投資方式變相為房地產開發項目提供債務性融資、貸后管理不到位導致信托資金被挪用”3項違法違規負有責任，被警告并處罰款22萬元。
中鐵信托財富管理總部副總經理劉松對中鐵信托“重要憑證管理不到位；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限制”2項違法違規行為負直接管理責任，被警告并處罰款20萬元。
此外，還有6名責任人被處罰6-16萬金額不等，分別在財富管理中心、研發部等多部門任職。
值得一提的是，此次公布的行政處罰名單中，中鐵信托總經理陳赤未包含在內。不過，相關罰單決定書文號披露時存在間隔，或許仍有其他罰單尚未公布。
多年來，中鐵信托的博士后創新實踐基地在業內頗為知名，系信托行業內第三家獲取該資格的信托公司。中鐵信托博士后創新實踐基地與西南財經大學、四川大學進行合作，意在培養信托業高層次人才。中鐵信托總經理陳赤為西南財經大學兼職教授，多年來持續傳遞信托行業領域聲音，是業內少有的學者型高管，于2018年年底獲批成為中鐵信托總經理。
監管再談“影子銀行”
今年以來，中小信托屢遭百萬級罰單，且多被監管點出海量問題。
今年2月，愛建信托因8項違法違規，被上海銀保監局責令改正，并處400萬元罰款。從案由來看，包括部分固有貸款風險分類不準確、開展部分關聯交易未事先報告、違規向資本金不足的房地產項目發放貸款、某信托計劃期限設計違規等。
今年6月，央行營管部對外貿信托開出罰單，針對提供個人不良信息未事先告知本人等違法行為，罰款407.1萬元。同月，因固有貸款管理嚴重違反審慎經營規則，北京信托被北京銀保監局責令改正并被罰款150萬元。
7月11日，新華信托因13項違法違規，被重慶銀保監局重罰1400萬。在此之前，銀保監會于6月16日同意新華信托關于破產清算的行政許可申請，同日重慶市五中院依法對新華信托破產清算申請裁定受理。
在7月21日的新聞發布會上，監管再就壓縮“影子銀行”作出表態。
銀保監會統計信息與風險監測部負責人劉忠瑞表示，拆解高風險影子銀行，一直是銀保監會近年來的工作重點。銀保監會積極采取措施，堅決清理借金融創新的名義，實質開展脫實向虛、亂加杠桿、監管套利等現象，彌補監管制度短板，對違法違規行為嚴肅問責，大力壓降類信貸影子銀行規模。
經過不懈努力，我國類信貸影子銀行規模較歷史峰值大幅壓降超過25萬億元，野蠻擴張勢頭已經得到遏制。截至6月末，銀行同業理財由高峰時的超過6萬億元，壓降至百億左右。信托貸款較年初減少0.39萬億元，銀行同業特定目的載體投資保持下降趨勢。
劉忠瑞表示，下一步銀保監會將繼續嚴防類信貸影子銀行反彈回潮，嚴禁多層嵌套投資、資金空轉、脫實向虛、偽金融創新行為等，把所有金融活動納入監管，統一同類機構和產品監管標準，建立影子銀行的風險分類、風險權重、資本撥備計提等標準。
（文章來源：中國基金報）
